Покупая криптовалюту на P2P, вы рискуете сильнее, чем обычно – ведь переводите деньги напрямую другому человеку. И банк вас в этом случае не защитит.

После ухода Binance из России многим пользователям пришлось «мигрировать» на какую-нибудь другую криптобиржу. Особенно популярны Telegram Wallet, CommEX и Bybit. И хотя все они достаточно надёжные, никто не может дать 100% гарантии, что на них не будет мошенников.

Рассказываем, как защититься от мошенников.

Правило 1: Покупайте криптовалюту у мерчантов

Есть два типа продавцов криптовалюты – обычные пользователи и мерчанты. Последние проходят дополнительную верификацию и проверку личности, а также, в некоторых случаях, оставляют криптобирже «страховой депозит», который подтверждает их платёжеспособность.

Проще говоря, обычные продавцы – это как продавцы на рынке. Они могут быть приветливыми, их товар может быть дешёвым, но никто не гарантирует, что они вас не обвесят. Мерчанты – как супермаркеты. Там тоже могут обвесить, но в этом случае вам будет куда пожаловаться – например, в инспекцию, которая придёт и настучит супермаркету по разным органам.

Если на P2P-рынке есть пункт «Показывать только объявления от мерчантов» – включите его.

Правило 2: Не переходите из чата в другие мессенджеры

Если продавец в чате пишет вам, что «Давайте перейдём в WhatsApp и там обсудим сделку» – тут же отменяйте ордер. Все манипуляции должны проводиться через криптобиржу.

Помните – криптобиржа защищает вас, только пока вы торгуете на ней. Если продавец зовёт вас в другое место – он хочет вывести вас из-под защиты. Скорее всего, в этом WhatsApp он попросит перевести на другой номер карты, потому что карту из ордера собака съела и банк заблокировал. И в качестве компенсации даже предложит несколько долларов!

Вы отправите деньги – и продавец исчезнет. И никаких вам USDT.

Правило 3: Отправляйте деньги на номер, указанный в объявлении

Когда вы открываете ордер, вы открываете его со следующими условиями: «Отправить определённую сумму денег на определённый номер карты в течение определённого срока времени». И если вам предлагают отправить деньги на другой номер карты – это уже нарушение ордера.

Например, в ордере указано, что вы должны отправить деньги на карту *4272. А продавец в чате пишет, что вы должны отправить деньги на карту *9831. В этом случае лучше сразу отменить ордер.

Если продавец окажется мошенником, поддержка криптовалютной биржи задаст справедливый вопрос: «Почему вы должны были отправить деньги на карту *4272, а отправили на *9831?». И попытки объяснить, что просто следовали инструкциям продавца, вряд ли приведут к желаемому результату.

Правило 4: Бойтесь подозрительно хороших цен

Если вы видите, что средний курс на бирже составляет, например, 92 рубля за 1 USDT, а кто-то из продавцов просит 89 рублей за 1 USDT – это плохой знак. Скорее всего, это ловушка на желающих сэкономить свои деньги людей.

Впрочем, в этом деле главное – умеренность. Очень большой курс тоже не гарантирует безопасности, но при этом ещё и не выгоден для вас.

Дополнительные советы

Уже этих базовых правил достаточно, чтобы защититься от большинства мошенников на криптобирже. Но если хочется быть уверенным в своей безопасности, то вот дополнительные рекомендации:

• Переводите деньги как можно быстрее, пока не истёк таймер на завершение сделки. На время этого таймера криптобиржа «замораживает» средства продавца. Если продавец, в свою очередь, тянет время, это может сигнализировать о мошенничестве.

• Покупать криптовалюту лучше у опытных и проверенных мерчантов. Чем больше сделок завершено – тем лучше.

• Большое количество негативных отзывов должно вас насторожить. 0,5% негатива – это нормально: кто-то может быть недоволен скоростью скидывания, кого-то не устроит курс. Но даже 1% – это много.

И помните – на большинстве бирж вы можете отменить до 3 ордеров в сутки без какого-либо «штрафа» и заморозки аккаунта. Так что, если вы вдруг что-то заподозрили – то лучше отмените ордер.